La définition du mot patrimoine, c'est l'ensemble des biens que l'on possède, évalués au prix du marché, déduit des dettes et engagements financiers. En clair, votre patrimoine c'est la somme de tout vos avoirs (actif) moins tout ce que vous devez (passif), ce qui représente souvent bien plus que l'on pense.

La gestion de patrimoine consiste donc en des conseils et recommandations venant d'un expert, sur la manière dont vous devez gérer vos avoirs. Un conseiller en gestion de patrimoine peut être spécialisé dans un domaine précis (immobilier ou marché financiers).

Du côté des actifs, vous avez des conseillers qui offrent leur services pour tout ce qui est : immobilier, parts d'entreprise, placements financiers, meubles, voitures, objets d'arts, ou encore la propriété intellectuelle. Ces derniers auront pour rôle de vous guider à travers la gestion de votre patrimoine, en vous disant comment l'utiliser pour le rendre plus profitable.

De plus, dans la gestion de vos passifs, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous dire comment réduire le poids d'un crédit, ou d'un créance, en les rendant moins coûteux.

Que vous soyez fortunés, ou endettés, vous pouvez à tout moment de votre vie avoir besoin d'un conseil avisé sur n'importe quelle question ayant rapport avec vos finances personnelles, les conseillers en gestion de patrimoine sont mieux placés que quiconque pour vous apporter les réponses nécessaires.